Naše služby
Máš 401(k) a nevíš, jestli ti to vůbec dělá tu práci? My to chápeme. Spoustu klientů jsme potkal v přesně stejné situaci — peníze stranou, ale žádný plán. Providence Penzijní Skupina ti pomůže s tím, aby tvoje penzijní účty opravdu sloužily tobě. Nebudeš mít složité finančníčtiny. Jen jasný pohled na to, co máš, a co by mělo být jinak.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 2
Přehlédneme tvůj stávající 401(k) bez zbytečných okolků. Kolik si vlastně platíš v poplatcích ročně? Jsou tvoje investice vůbec v pořádku? Podíváme se na reálná čísla a řekneme ti přímou zprávu. Některým lidem se tímto auditem ušetří desítky tisíc korun.
- Analýza poplatků a skrytých nákladů
- Přehodnocení alokace aktiv
- Srovnění s průměrem v tvém věku
- Zápis s doporučeními na papíru
Služba 3
Máš rozprostřené penízky na několika místech? To je náklady a chaos. Pomoct ti nakonsolidovat staré 401(k)y, IRA účty a další penízoviny do jednoho, jednoduššího systému. Snížíme ti poplatky a budeš mít vše na jednom místě, kde vidíš jasně.
- Bezproblémový přesun bez daňových následků
- Zásadní snížení ročních poplatků
- Centralizovaný přehled všech účtů
- Personální asistent pro papírování
Služba 1
Roth IRA má obrovský potenciál, ale ne každý ví, kdy a jak na to jít. Poradíme ti, jestli má smysl převést část tvého tradičního IRA do Rotha. Kalkulujeme si všechny daně dopředu. Může to znamenat obrovské úspory později.
- Výpočet daňového dopadu konverze
- Celoživotní projekce úspor
- Plán na roky dopředu
- Pomoc se všemi dokumenty
Služba 2
Tvé portfolio není статične — měníš se ty, mění se tržiště. My to sledujeme. Pomůžeme ti udržovat správný mix akcií, obligací a ostatních investic. Bez emocí. Jen matematika a zdravý rozum pro tvůj věk.
- Roční přehodnocení alokace
- Přizpůsobení rizika tvé životní situaci
- Omezení daňových ztrát
- Čtvrtletní přehledy v e-mailu
Služba 3
Kolik vlastně potřebuješ? Kdy můžeš skončit? Jak dlouho ti peníze vydrží? Nesmíme hádat. Vezmeme tvou situaci — příjem, výdaje, sny — a vytvoříme reálný plán. Pak víš, kde stojíš a co musíš dělat dnes.
- Detailní kalkulátor životní potřeby
- Projekce vývoje účtů do důchodu
- Strategie výběrů z účtů
- Aktualizace plánu každé 3 roky zdarma
Služba 1
Jsi OSVČ nebo máš své podnikání? Máš jiné možnosti než zaměstnanec — SEP-IRA, Solo 401(k). Pomůžeme ti vybrat tu správnou a postavit ji tak, aby fungovala s tvým byznysem. A aby ti šetřila daně.
- Výběr ideální struktury pro tvůj typ podnikání
- Pomoc s registrací a nastavením
- Roční přehodnocení příspěvků
- Propojení s účetním
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás